Servicios Neo

NEO 360 proporciona el mayor grado de individualización y servicio a medida, está pensado para aquellos inversores que quieren recibir un servicio “llave en mano” en la gestión de su patrimonio y de todos los asuntos financieros que les afecten: estructura patrimonial eficiente fiscal y de costes, plan financiero a largo plazo, integración del patrimonio financiero, inmobiliario y empresarial, financiación y avales, planificación financiera de la herencia, depositaría fuera de España, formación financiera…

Los activos pueden estar estar depositados en cualquier entidad, nuestro proceso de inversión los considera como una cuenta única.

Cada inversor es diferente, por eso no tenemos dos clientes con la misma cartera. Neo Consulting es una solución para aquéllos que no quieren ser uno más, ni estar invertidos en la cartera “perfil” de una entidad financiera tradicional con una gestión discrecional que sólo replica las alzas y baja de los mercados.

El informe patrimonial consolidado es una herramienta de gestión que permite comprender el resultado, los riesgos y el coste de las inversiones, evaluar el rendimiento de los distintos gestores y verificar el seguimiento de objetivos. Su contenido es claro, práctico y completo, y se adapta a las necesidades de cada cliente para que pueda tomar decisiones de inversión bien informadas.

El informe incluye la cartera financiera, inmobiliaria y empresarial, el inversor tiene la información de todo su patrimonio de manera centralizada.

Los activos financieros pueden estar depositados en cualquier entidad, la consolidación de posiciones permite tratar la cartera como una cuenta única. Ofrece información de la situación actual y la evolución histórica, y análisis tanto a nivel de activo como de la cartera en su conjunto, con distintos niveles de agregación y desglose.

Toda la información está disponible en el área privada de nuestra web, que modificamos ad hoc para que se adapte al 100% a las necesidades de cada inversor.

El control de riesgos y adaptar el asset allocation al ciclo de los mercados son la clave del éxito en la gestión de una cartera financiera a largo plazo. Trabajamos junto al departamento financiero para definir una política de inversión acorde a la filosofía de la entidad, que ayude a cumplir sus objetivos estratégicos de largo plazo, y asesoramos de manera proactiva en la asignación de clases de activo, gestión del riesgo, optimización de costes, análisis de performance y evaluación de los gestores.

Política de inversión, asset allocation, implementación de la cartera, seguimiento y control… asesoramos de manera proactiva el ciclo de inversión completo, para una parte o toda la cartera financiera de la entidad.

Como demostró la última crisis financiera, tener una política de inversión bien definida y un proceso disciplinado de inversión es fundamental. Los objetivos fundamentales del proceso son:

• Maximizar los objetivos económicos, a largo plazo y de manera realista.
• Eliminar los riesgos incoherentes con los objetivos de inversión.
• Asumir que los mercados de capitales tienden a ser eficientes en el tiempo.
• Ser inversores responsables, creando valor a largo plazo de forma sostenible.

Gestión Boutique III – Neo Activa

GB III – Neo Activa es un fondo de inversión de gestión flexible y activa, sin índice de referencia específico, cuyo objetivo prioritario es el incremento de capital a medio plazo, adecuado al riesgo asumido. El rango habitual de inversión en renta variable es de 0-50% (puntualmente puede llegar al 75%), y el rango objetivo de volatilidad varía para adaptarse a la situación de los mercados, con un máximo del 15% anual.

El fondo tiene un riesgo 5 en una escala de 1 a 7, donde 1 indica el menor riesgo. Los partícipes pueden suscribir o reembolsar las participaciones diariamente, aunque el horizonte de inversión recomendado es de 3 años.

Cómo utilizar Neo Activa en una cartera

Se trata de un fondo flexible global, concebido para formar parte del núcleo de una cartera: la volatilidad del fondo, junto al perfil de riesgo del inversor, determinan el peso máximo recomendable, valorando el efecto que puede tener sobre el conjunto de la cartera en términos de rentabilidad, riesgo y diversificación.

Durante 2020 y 2021, debido a nuestro convencimiento de que las subidas de la renta variable se debían más a la política de tipos cero de los bancos centrales que al valor intrínseco de las empresas y que por tanto se producirían fuertes bajadas, pero sin poder anticipar el momento, el fondo mantuvo una posición corta estructural en el índice S&P 500 (es decir, cuando el índice baja, la rentabilidad del fondo sube, y viceversa). La decisión fue comunicada a los inversores para que gestionaran su posición en renta variable sin tener que traspasar sus fondos preferidos o realizar plusvalías fiscales en ETFs, la rentabilidad del fondo sería positiva o negativa, el objetivo era optimizar la rentabilidad de la cartera agregada del cliente, junto a sus otros activos.

Esta estrategia de inversión, que permitió al fondo acabar el complejo año 2022 con una rentabilidad del 5,56%, se dio terminada en diciembre de ese año, desde enero de 2023 la posición neta de renta variable no es estructural sino que viene dada por las circunstancias del mercado.