Servicios
Neo

Soluciones a medida para la gestión del patrimonio financiero

PATRIMONIOS FAMILIARES

Neo 360

Solución a medida para la planificación y gestión del patrimonio, y asesoramiento en todos los asuntos financieros que afecten al grupo familiar. El servicio financiero de un family office.

NEO 360 proporciona el mayor grado de individualización y servicio a medida, está pensado para aquéllos inversores que quieren recibir un servicio “llave en mano” en la gestión del patrimonio financiero y en el resto de asuntos financieros que les afecten: estructura patrimonial eficiente fiscal y de costes, plan financiero a largo plazo, financiación y avales, planificación financiera de la herencia, depositaría fuera de España, formación financiera…

Los activos pueden estar estar depositados en cualquier entidad, nuestro proceso de inversión los considera como una cuenta única.

Neo 360 es equivalente a los servicios financieros
de un family office, y está recomendado para
patrimonios superiores a tres millones de euros.

  • Análisis de las necesidades financieras del inversor.
  • Elaboración del Investment Policy Statement (IPS).
  • Definición de la política de inversión: objetivos de rentabilidad y riesgo, optimización fiscal, seguimiento y control…
  • Coordinación con otros asesores del cliente: abogados, fiscalistas…
  • Definición e implementación de la cartera de inversión.
  • Selección de entidades depositarias.
  • Selección de gestores y activos financieros.
  • Proactividad en la gestión.
  • Relación directa con entidades depositarias.
  • Seguimiento y control de las políticas de inversión.
  • Control de ejecución de las operaciones.
  • Control de riesgos-
  • Optimización y control de costes.
  • Informe agregado de la cartera, contenido a medida.
  • Reunión mensual de seguimiento.
  • Asistencia en materia de financiación.
  • Asistencia en la formación financiera.
  • Asistencia en otros asuntos de carácter financiero.

Neo Consulting

Dirigido a inversores que buscan un asesoramiento financiero a medida, distinto del que reciben en las entidades financieras tradicionales, y quieren despreocuparse del día a día sin perder el control de su patrimonio.

Cada inversor es diferente, por eso no tenemos dos clientes con la misma cartera. Neo Consulting es una solución para aquéllos que no quieren ser uno más, ni estar invertidos en la cartera “perfil” de una entidad financiera tradicional, con una gestión discrecional que sólo replica las alzas y baja de los mercados.

Neo Consulting está recomendado para
patrimonios entre uno y tres millones
de euros.

  • Análisis de las necesidades financieras del inversor.
  • Definición de la política de inversión: objetivos de rentabilidad y riesgo, optimización fiscal, seguimiento y control…
  • Definición e implementación de la cartera de inversión.
  • Selección de entidades depositarias.
  • Selección de gestores y activos financieros.
  • Proactividad en la gestión.
  • Seguimiento y control de las políticas de inversión.
  • Control de ejecución de las operaciones.
  • Control de riesgos.
  • Optimización y control de costes.
  • Informe agregado de la cartera (mensual).
  • Reunión de seguimiento (trimestral).

INSTITUCIONES Y FAMILY OFFICE

Informe consolidado de cartera

Una herramienta de gestión diseñada a medida, que facilita la toma de decisiones de inversión bien informadas.

Contenido del Informe

Información útil para la toma de decisiones

El informe de cartera es una herramienta de gestión que permite comprender el resultado, los riesgos y el coste de las inversiones, evaluar el rendimiento de los distintos gestores y verificar el seguimiento de objetivos. Su contenido es claro, práctico y completo, y se adapta a las necesidades de cada cliente para que pueda tomar decisiones de inversión bien informadas.

Los activos puedes estar depositados en varias entidades, la consolidación de posiciones permite tratar la cartera como una cuenta única. Ofrece información de la situación actual y la evolución histórica, y análisis tanto a nivel de activo como de la cartera en su conjunto, con distintos niveles de agregación y desglose.

Composición de la Cartera

Composición y valoración de la cartera, desglose por clase de activo, vehículo de inversión, grado de liquidez, divisa de denominación y entidad depositaria.

Análisis de resultados

Rentabilidad (TWR, MWR), riesgo, rentabilidad ajustada por riesgo, performance contribution, performance attribution, comparación entre gestores, seguimiento de objetivos y restricciones.

Costes de Inversión

Desglose por conceptos: costes explícitos (operaciones, depositaría y administración, asesoramiento y gestión) y costes implícitos (propios de cada instrumento financiero).

Otra Información

Evolución de los mercados financieros, vencimientos previstos, concentración por productos, datos históricos, información fiscal, otra información específica del inversor.

Control del Riesgo y Asset Allocation

Asesoramiento proactivo centrado en los dos factores más importantes para lograr el éxito en la gestión a largo plazo.

Alcanzar el éxito en la gestión a largo plazo

El control de riesgos y adaptar el asset allocation al ciclo de los mercados son la clave del éxito en la gestión de una cartera financiera a largo plazo. Trabajamos junto al departamento financiero para definir una política de inversión acorde a la filosofía de la entidad, que ayude a cumplir sus objetivos estratégicos de largo plazo, y asesoramos de manera proactiva en la asignación de clases de activo, gestión del riesgo, optimización de costes, análisis de performance y evaluación de los gestores.

  • Definición y documentación de la política de inversión a largo plazo, teniendo en cuenta la filosofía de la entidad, restricciones regulatorias, necesidades de rentabilidad y perfil de riesgo.
  • Implementación de la política de inversión a nivel de clases de activo, y seguimiento global y por gestores.
  • Evaluación de las entidades depositarias y, en su caso, propuesta de alternativas.
  • Elaboración de un informe consolidado de cartera.
  • Reunión periódica de seguimiento.

Asesoramiento de Inversiones

Servicio “todo incluido” que abarca el ciclo de inversión completo, dirigido a entidades sin ánimo de lucro, mutualidades y otras instituciones.

El asesoramiento "todo incluido" para instituciones

Política de inversión, asset allocation, implementación de la cartera, seguimiento y control… asesoramos de manera proactiva el ciclo de inversión completo, para una parte o toda la cartera financiera de la entidad.

Como demostró la última crisis financiera, tener una política de inversión bien definida y un proceso disciplinado de inversión es fundamental. Los objetivos fundamentales del proceso son:

  • Maximizar los objetivos económicos, a largo plazo y de manera realista.
  • Eliminar los riesgos incoherentes con los objetivos de inversión.
  • Asumir que los mercados de capitales tienden a ser eficientes en el tiempo.
  • Ser inversores responsables, creando valor a largo plazo de forma sostenible.
  • Definición y documentación de la política de inversión a largo plazo, teniendo en cuenta la filosofía de la entidad, restricciones regulatorias, necesidades de rentabilidad y perfil de riesgo.
  • Implementación de la política de inversión, y seguimiento global y por gestores.
  • Selección proactiva de productos financieros y asignación de pesos en la cartera.
  • Control de ejecución de operaciones, control de costes y optimización fiscal.
  • Evaluación de las entidades depositarias y, en su caso, propuesta de alternativas.
  • Elaboración de un informe consolidado de cartera.
  • Reunión periódica de seguimiento.

ASESORAMIENTO a IICs

Inversión eficiente, gestión flexible y rentabilidad ajustada al riesgo

Gestión Boutique III – Neo Activa, fondo asesorado desde julio de 2017

Gestión Boutique III – Neo Activa

GB III – Neo Activa es un fondo de inversión de gestión flexible y activa, sin índice de referencia específico, cuyo objetivo prioritario es el incremento de capital a medio plazo, adecuado al riesgo asumido. El rango habitual de inversión en renta variable es de 0-50% (puntualmente puede llegar al 75%), y el rango objetivo de volatilidad varía para adaptarse a la situación de los mercados, con un máximo del 15% anual.

El fondo tiene un riesgo 5 en una escala de 1 a 7, donde 1 indica el menor riesgo. Los partícipes pueden suscribir o reembolsar las participaciones diariamente, aunque el horizonte de inversión recomendado es de 3 años.

Cómo utilizar Neo Activa en una cartera

Se trata de un fondo flexible global, concebido para formar parte del núcleo de una cartera: la volatilidad del fondo, junto al perfil de riesgo del inversor, determinan el peso máximo recomendable, valorando el efecto que puede tener sobre el conjunto de la cartera en términos de rentabilidad, riesgo y diversificación.

Gestión activa con estilo

El asesoramiento del fondo responde a un estilo de gestión activa tanto respecto al asset allocation (peso de cada clase de activo) como al nivel de riesgo agregado y la exposición a divisas.

Optimización de costes: la beta es gratis

La rentabilidad del mercado o “beta” es (casi) gratis, para obtener exposición básica a los mercados utilizamos fondos índice o ETFs (activos que replican el comportamiento del mercado a coste mínimo), excepto cuando no existen índices eficientes, por ejemplo en la renta fija emergente o en el sector inmobiliario. También incorporamos gestores de fondos capaces de obtener rentabilidad adicional a la del mercado (“alfa”), cuando aportan a la estrategia de inversión y añaden valor en términos de rentabilidad/riesgo.

  • Fecha autorización CNMV: 21/07/2017
  • Entidad depositaria: Banco Inversis (Grupo Banca March)
  • Entidad gestora: Andbank Wealth Management, SGIIC
  • Código ISIN: ES0168798025

El fondo se puede suscribir en Andbank España.